多家商業銀行迎來新任董事長、行長，但也有多名擬任高管任職資格被否

今年以來，金融業高管變動頻繁。截至目前，已有多家商業銀行“換帥”，董事長、行長發生變更。與此同時，據不完全統計，銀保監系統今年以來已發布任職資格批復超3000張(以批復公布日期為準)，多家銀行、保險等機構董監高獲準“履新”。

值得留意的是，任職資格考試取消以來，對金融機構高管任職資格的考核依然從嚴。今年以來，已有7名金融業擬任高管任職資格被否。在防止“帶病準入”的同時，對于“董監高”履職情況監管也持續從嚴。

多家金融機構“換帥”

今年以來，多家銀行董事長、行長發生變更。其中包括北京銀行、江西銀行、九江銀行、浙商銀行、吉林銀行、寧夏銀行等，人事變動原因涉及調任、退休、辭任等方面。

其中，3月17日，北京銀行發布公告稱，該行董事會同意選舉霍學文擔任董事長，其任職資格尚需監管機構核準。同時同意張東寧辭去該行董事長、董事、董事會戰略委員會主任委員職務。為確保該行董事會的正常運作，根據相關規定，張東寧將繼續履行該行董事長、董事、董事會戰略委員會主任委員職務，并至霍學文的任職資格獲得監管部門核準之日為止。

而九江銀行2月11日公告，原董事長劉羨庭因到齡退休原因，請辭九江銀行董事長、執行董事等職務。同時，原副行長兼首席信息官肖璟將接任行長職務。

此外，2月22日，江西銀行發布公告，該行董事長陳曉明因“個人原因”辭去該行執行董事、董事長、董事會戰略委員會委員及主任委員職務，不再擔任該行任何職務。就在1月，江西銀行剛迎來新行長，江西地方金融監管局原副局長駱小林接任江西銀行行長一職。

據不完全統計，截至3月21日，銀保監系統今年以來發布任職資格批復3806張(以批復公布日期為準)，多家銀行、保險等機構董監高獲準“履新”。除上述機構外，還有和諧健康保險董事長趙建新，太平財險總經理朱捷，雅安農村商業銀行董事長廖顯江，宜賓興宜村鎮銀行董事長朱博，萬安洪都村鎮銀行董事、行長陳吉等任職資格獲得核準。

對于金融業而言，具備高管經驗的金融人才不可或缺。目前金融機構主要通過系統內部調動、公開招聘等方式充實高管隊伍。以銀行為例，國有大行流行跨行任職，中小銀行則通過社會招聘壯大中高層管理人員隊伍。

值得留意的是，監管部門正在加快建設金融人才庫。“建設金融人才庫主要是加強規范統一管理，鼓勵和支持大型銀行保險機構臨近退休的專業人才，通過市場化雙向選擇，到中小銀行保險機構擔任董事長、高級管理人員、獨立董事或外部監事等職務，更好發揮其豐富的經驗和專業價值，補齊中小銀行保險機構金融人才隊伍建設短板。”據銀保監會消息，人才庫線上系統已初步完成開發，預計2021年年底啟動試運行。

嚴格審查防止“帶病準入”

金融行業人事頻繁變動，任職資格審核正是“通關”第一步。去年2月以來，任職資格考試正式取消，但對金融機構高管的任職資格要求并未放松。

據不完全統計，截至3月21日，銀保監系統年內發布批復中，已有7名金融業擬任高管任職資格被否 (以批復公布日期為準)。包括阿克陶縣農村信用合作聯社擬任理事張國忠、李均，正隆保險經紀股份有限公司湖北分公司擬任總經理甘新發，山西祥瑞保險代理有限公司擬任執行董事戴建軍，都邦財險晉城中心支公司擬任副總經理(主持工作)徐光華，太平人壽陽泉中心支公司擬任副總經理(主持工作)索飛，北京安鑫保保險經紀有限公司山西分公司擬任主要負責人袁天明。

總體來看，不具備擔任擬任職務所需的相關知識、經驗及能力，依然是金融機構擬任高管任職資格被否的主要原因。同時，有多位擬任高管“未通過高級管理人員任職資格考察談話”。

如阿克陶縣農村信用合作聯社擬任理事張國忠未通過資格審查的原因，即為 2022 年 2月21日，經克孜勒蘇銀保監分局考察談話，擬任人張國忠金融相關知識、經驗及能力與所任職的崗位需求不匹配。不符合《中國銀保監會農村中小銀行機構行政許可事項實施辦法》(中國銀行保險監督管理委員會令2019年9號) 第一百零二條第四款等相關規定。

那么，難倒了部分擬任高管的考察談話，主要考察哪些方面?以保險業為例，根據《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》，銀保監會或其派出機構可以對保險公司擬任董事、監事和高級管理人員進行任職考察，包括進行保險法規及相關知識測試;通過談話方式，了解擬任人員的基本情況和業務素質，如對公司治理、業務發展、法律合規、風險管控等問題的理解把握，對擬任人員需要重點關注的問題進行提示等。

“當前對金融業高管的考核更側重綜合素質和履職能力，有利于強化公司治理水平，實現行業高質量發展。” 業內人士表示。而在防止“帶病準入”的同時，對于“董監高”履職情況監管也持續從嚴。對金融機構高管而言，具有良好的守法合規記錄將更加重要。（記者 吉雪嬌）

關鍵詞： 金融機構 高管變動 任職資格審查 業務素質