以八折發(fā)行代價股、收購催收公司51%股權(quán)、出售全資控股融租公司基礎(chǔ)資產(chǎn)……港股上市公司融眾金融(03963.HK)近日連發(fā)多個公告，顯示出其近期面臨著較大的資金壓力。

事實上，融眾金融暴露出的資金危機(jī)或只是冰山一角，融眾金融實控人謝小青及其關(guān)聯(lián)公司融眾資本投資集團(tuán)有限公司(以下簡稱“融眾資本”)已長期處于資金壓力中。

《中國經(jīng)營報》記者梳理公開信息發(fā)現(xiàn)，除融眾金融總負(fù)債9億元外，謝小青持股90%的網(wǎng)貸平臺融眾網(wǎng)有12億元待還，且平臺涉及自擔(dān)保，資產(chǎn)不透明。此外，融眾資本涉及多項訴訟、累計四次失信被執(zhí)行人等。

融眾金融財務(wù)部人士對本報記者表示，“受疫情影響，業(yè)務(wù)幾乎全面停止了，目前都沒有新業(yè)務(wù)進(jìn)來。”

“流血”自救

除股份折價發(fā)行募資外，融眾金融的財務(wù)數(shù)據(jù)也顯示出其面臨著較大的資金壓力。

公開信息顯示，融眾金融于2016年在香港上市，運(yùn)營實體企業(yè)主要由注冊地在湖北武漢的融眾國際融資租賃有限公司(下稱“融眾國際租賃”)開展融資租賃業(yè)務(wù)。

融眾金融通過全資子公司融眾國際融資租賃集團(tuán)有限公司(香港)，持有融眾國際租賃百分之百股權(quán)。

6月26日的公告顯示，融眾金融收購安華理達(dá)風(fēng)險資產(chǎn)管理有限公司51%股權(quán)，代價為3264萬港元，將通過按發(fā)行價配發(fā)及發(fā)行代價股份支付。

市場公開分析認(rèn)為，融眾金融代價股份最多為9891萬股，相當(dāng)于發(fā)行代價股份擴(kuò)大后公司已發(fā)行股本19.34%。每股發(fā)行價為0.33港元，較6月26日收市價0.36港元折讓約8.33%。

除股份折價發(fā)行募資外，融眾金融的財務(wù)數(shù)據(jù)也顯示出其面臨著較大的資金壓力。

未經(jīng)審核的年度業(yè)績公告顯示，截至3月31日該集團(tuán)收益為2748.4萬港元，同比減少61.2%，年內(nèi)虧損為5950萬港元，同比減少34.9%。年內(nèi)虧損減少主要由于確認(rèn)的金融資產(chǎn)減值虧損撥備減少所致，報告期間，金融資產(chǎn)減值虧損約4360萬港元，較去年減少約5720萬港元。

此外，2020年公司總資產(chǎn)9.22億港元，總負(fù)債9億港元，總權(quán)益2150.8萬港元，較2019年下降74.58%。

融眾金融主要的業(yè)務(wù)為融資租賃，但不久之前的公告顯示，融眾國際融資租賃向獨(dú)立第三方出售基礎(chǔ)資產(chǎn)，售價1600萬元，并表示所得款項將用作一般營運(yùn)資金。

對此，業(yè)內(nèi)人士分析認(rèn)為，出售租賃基礎(chǔ)資產(chǎn)側(cè)面反映了企業(yè)的資金壓力已處于“安全線”邊緣。

以融資租賃為主業(yè)的類金融公司，核心競爭力本應(yīng)是資產(chǎn)管理、殘值處理的能力，但在面臨應(yīng)收賬款壓力、企業(yè)違約的困境下，還需變賣基礎(chǔ)資產(chǎn)、收購催收公司渡劫，或側(cè)面反映了企業(yè)核心競爭力不足。

此外，因承租人無法如約按期還款，融眾金融已多次安排承租人延期還款。

公開信息顯示，2016年6月，融眾金融與承租人簽訂協(xié)議，同意將租賃期延長12個月，延長期應(yīng)收租賃款項總額為1.13億元;2017年9月，這一租賃業(yè)務(wù)再次被延長12個月。

中登網(wǎng)動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)的數(shù)據(jù)變動也有顯示，融眾國際租賃的應(yīng)收賬款融資的質(zhì)押登記中，光大銀行武漢分行的一筆1.18億元的應(yīng)收賬款質(zhì)押融資。

在漢口銀行口支行的應(yīng)收賬款質(zhì)押融資，多個同一主合同的債務(wù)被變更延長期限。

風(fēng)險掩藏

在謝小青持股的融眾集團(tuán)下屬的多家企業(yè)中，融眾資本為其中比較重要的運(yùn)營主體，目前融眾資本面臨債務(wù)的集中爆發(fā)。

融眾金融的關(guān)連人士謝小青及融眾資本，或隱含更大的風(fēng)險。

據(jù)記者了解，謝小青通過全資持股的境外公司CapitalGrower

Limited、CliftonRiseInternationalLimited以及永華國際有限公司，間接持股融眾金融12.41%。

根據(jù)融眾金融《2019/2020中期報告》顯示，“武漢融眾網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司、融眾資本投資集團(tuán)有限公司主要股東之一及附屬公司的董事謝先生分別直接擁有武漢融眾網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司(融眾網(wǎng))及融眾資本投資集團(tuán)有限公司(融眾資本)已發(fā)行股本的100.00%及98.21%權(quán)益”。

“融眾資本(在綜合財務(wù)報表中亦稱為主要股東的合營企業(yè))全資擁有武漢市融眾投資擔(dān)保有限

公司(武漢融眾)。根據(jù)上市規(guī)則，融眾網(wǎng)絡(luò)、融眾資本投資及武漢融眾為謝先生的聯(lián)系人，并因此為本公司的關(guān)聯(lián)人士”。

在多個社會身份外，謝小青的主要身份為融眾集團(tuán)創(chuàng)始人，目前關(guān)聯(lián)的“融眾系”的企業(yè)65家，以控股股東身份存在的企業(yè)過半，此外，還在60家相關(guān)企業(yè)中擔(dān)任法人。

在財富管理領(lǐng)域，由2014年成立的融眾財富品牌，在2016年開始通過網(wǎng)貸平臺融眾網(wǎng)運(yùn)營，目前該平臺的運(yùn)營公司為武漢融眾網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司。

截至2020年7月15日，融眾網(wǎng)累計成交14億元，武漢融眾網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司已于2019年12月9日向全體出借人公布了“融眾網(wǎng)P2P業(yè)務(wù)良性退出公告”。截至2019年12月6日，融眾網(wǎng)平臺出借人陸續(xù)到期的本金余額為1.26億元;最后一筆出借到期日為2020年11月21日。

根據(jù)融眾網(wǎng)退出方案顯示，平臺關(guān)聯(lián)公司包括“武漢綠安健膳方科技有限公司”“武漢海稻國際農(nóng)業(yè)開發(fā)有限公司”“武漢悠然一指網(wǎng)絡(luò)有限公司”“武漢光谷國際廣場有限公司”，為兌付方案承擔(dān)不可撤銷的連帶責(zé)任保證并出具擔(dān)保函。

國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會發(fā)布“全國互聯(lián)網(wǎng)金融陽光計劃”第六周資產(chǎn)透明度巡查報告顯示，融眾網(wǎng)經(jīng)營貸企業(yè)貸資產(chǎn)不透明。

據(jù)記者了解，目前謝小青持有的武漢融眾網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司的股權(quán)及投資權(quán)益，已被湖北省武漢市中級人民法院凍結(jié)。

在謝小青持股的融眾集團(tuán)下屬的多家企業(yè)中，融眾資本為其中比較重要的運(yùn)營主體，目前融眾資本面臨債務(wù)的集中爆發(fā)。

公開信息顯示，融眾資本已涉及5條限制高消費(fèi)信息，4條失信信息，而融眾資本作為被執(zhí)行人，涉及執(zhí)行總金額累計近2億元，目前有4500萬元未履行。謝小青涉及5條失信被執(zhí)行信息，13條被限制高消費(fèi)信息。

值得注意的是，謝小青的微博身份認(rèn)證除了融眾資本投資集團(tuán)有限公司董事長之外，還增加了武漢海稻生物技術(shù)有限公司董事長、武漢悠然一指網(wǎng)絡(luò)有限公司董事長的職務(wù)。而謝小青最近一次在公開場合露面，則是以營養(yǎng)計劃APP創(chuàng)始人的身份，在2019年底參與公開的抗衰老峰會。

天眼查信息顯示，圍繞武漢悠然一指網(wǎng)絡(luò)有限公司，對外進(jìn)行投資的一些營養(yǎng)學(xué)、水稻生物研究、學(xué)生創(chuàng)業(yè)類項目，與“融眾系”以類金融業(yè)務(wù)為主的業(yè)務(wù)或已進(jìn)行分割。

天眼查顯示，武漢悠然一指網(wǎng)絡(luò)有限公司、武漢綠安健膳方科技有限公司的最終受益人為謝雨婷。根據(jù)武漢綠安健膳方科技有限公司人士透露，謝雨婷為謝小青的女兒，公司業(yè)務(wù)主要向謝小青匯報。