近日，《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》記者注意到，華信信托及其全資子公司分別作為出質(zhì)人，向中國(guó)信托業(yè)保障基金有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱“信保基金”)質(zhì)押了一筆股權(quán)，質(zhì)押股權(quán)數(shù)額合計(jì)超過(guò)6億股。

在此之前，華信信托官網(wǎng)顯示，除一筆慈善信托外，其已近半年未成立新的信托產(chǎn)品。

有業(yè)內(nèi)人士向本報(bào)記者透露，華信信托所有業(yè)務(wù)均已被叫停，其中，資金池業(yè)務(wù)在今年4月份前后被叫停，目前資金缺口高達(dá)40億元，華信信托方面正在籌集資金。

已被叫停展業(yè)

據(jù)了解，8月14日，華信信托向信保基金質(zhì)押了一筆股權(quán)，出質(zhì)股權(quán)標(biāo)的企業(yè)為大通證券股份有限公司，出質(zhì)股權(quán)數(shù)額為46620.7萬(wàn)股;同一天，華信信托全資控股的二級(jí)子公司大連海創(chuàng)匯通投資有限公司也向信保基金出質(zhì)了一筆股權(quán)，出質(zhì)股權(quán)標(biāo)的企業(yè)同樣為大通證券股份有限公司，出質(zhì)股權(quán)數(shù)額為15115萬(wàn)股。

記者注意到，華信信托最近一次成立融資類信托產(chǎn)品，時(shí)間為今年3月11日，遠(yuǎn)早于市場(chǎng)傳言的融資類業(yè)務(wù)遭監(jiān)管壓降時(shí)間——3月26日。彼時(shí)，市場(chǎng)傳稱：“業(yè)內(nèi)多家信托公司收到監(jiān)管要求，壓縮具有影子銀行特征的信托融資業(yè)務(wù)，并制定融資類信托壓縮計(jì)劃。”

6月18日，融資類信托業(yè)務(wù)被全面叫停的消息震驚整個(gè)行業(yè)。不過(guò)，銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人對(duì)此予以否認(rèn)，并表示，監(jiān)管政策不會(huì)一刀切停止信托公司開展融資類信托業(yè)務(wù)，而是逐步壓縮違規(guī)融資類業(yè)務(wù)規(guī)模，促使其優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，直至信托公司能夠依靠本源業(yè)務(wù)支撐其經(jīng)營(yíng)發(fā)展。

華信信托最近一次成立具有資金池性質(zhì)的信托產(chǎn)品時(shí)間為今年3月31日。記者注意到，華信信托2018年報(bào)提到：“2018年，大連銀保監(jiān)局對(duì)公司開展了大客戶授信業(yè)務(wù)、資金池業(yè)務(wù)、信息科技、深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象等多項(xiàng)監(jiān)管檢查。”

近日，有業(yè)內(nèi)人士向本報(bào)記者透露，華信信托資金池業(yè)務(wù)已經(jīng)于4月份前后被叫停，無(wú)法續(xù)發(fā)。目前華信信托資金池業(yè)務(wù)資金缺口達(dá)40億元。

資金池業(yè)務(wù)曾引發(fā)關(guān)注

華信信托資金池業(yè)務(wù)此前曾多次引發(fā)業(yè)內(nèi)關(guān)注。

本報(bào)此前報(bào)道，華信信托“華冠”、“華悅”、“祥和”、華信·安泰理財(cái)、華信·駿盈理財(cái)、華信·駿豐理財(cái)、華信·悅信理財(cái)、華信·惠盈理財(cái)?shù)认盗挟a(chǎn)品投向不明，均具有資金池特征。

以“華冠313號(hào)”為例，該產(chǎn)品資金運(yùn)用方式為：“受托人將信托資金以股權(quán)投資、權(quán)益投資、貸款、權(quán)益融資或其他債權(quán)投資等單一或組合方式運(yùn)用于經(jīng)營(yíng)管理規(guī)范、具有較好成長(zhǎng)性、收益穩(wěn)定的企業(yè)或項(xiàng)目。受托人將信托資金投資于證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃、商業(yè)銀行理財(cái)計(jì)劃、資金信托及銀行存款等金融產(chǎn)品。按照《信托業(yè)保障基金管理辦法》及相關(guān)規(guī)定，受托人將信托資金金額的1%用于認(rèn)購(gòu)信托業(yè)保障基金，認(rèn)購(gòu)保障基金作為本信托項(xiàng)下信托財(cái)產(chǎn)投資組合的一部分。”根據(jù)華信信托官網(wǎng)信息，2017年1月10日，華信信托成立“華冠1號(hào)”集合資金信托計(jì)劃，目前該系列已成立到“華冠368號(hào)”。

記者注意到，2018年4月之前，華信信托在成立公告里公布信托成立規(guī)模。其中，2018年1月～4月中旬，共有37只“華冠”信托計(jì)劃成立，規(guī)模合計(jì)約為35.18億元，即平均每只信托的成立規(guī)模為9771萬(wàn)元。如果按此規(guī)模計(jì)算的話，368只華冠系列產(chǎn)品，累計(jì)融資規(guī)模超過(guò)350億元。

2019年，華信信托曾經(jīng)接到兩張罰單。2019年4月19日，被監(jiān)管罰款50萬(wàn)元，原因是貸后監(jiān)管不到位，導(dǎo)致貸款資金被挪用于入股金融機(jī)構(gòu)。2019年7月17日，再度被罰款50萬(wàn)元，處罰原因是通過(guò)發(fā)放信托貸款形式，將信托資金用于購(gòu)買本公司前期發(fā)行的信托產(chǎn)品。

大量關(guān)聯(lián)質(zhì)押融資

值得關(guān)注的是，本報(bào)記者注意到，華冠等系列產(chǎn)品，具有明顯資金池特征，資金投向不明的情況下，華信信托關(guān)聯(lián)方卻與其存在大量股權(quán)質(zhì)押記錄。

比如，天眼查顯示，西藏海涵實(shí)業(yè)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“西藏海涵實(shí)業(yè)”)累計(jì)向華信信托質(zhì)押了10余筆股權(quán)，最近一筆登記于2019年10月8日。西藏海涵實(shí)業(yè)為華信信托的股東之一，直接持有華信信托4.48%的股權(quán)，此外西藏海涵實(shí)業(yè)還通過(guò)多條路徑間接持有華信信托的股份，累計(jì)持股比例為10.68%。

再比如，8月5日，上海銀鴻國(guó)際貿(mào)易有限公司(以下簡(jiǎn)稱“上海銀鴻貿(mào)易”)向華信信托質(zhì)押了兩筆股權(quán)(已無(wú)效)。

截至目前，上海銀鴻貿(mào)易已向華信信托累計(jì)質(zhì)押了14筆股權(quán)。天眼查數(shù)據(jù)顯示，上海銀鴻貿(mào)易通過(guò)54條路徑累計(jì)間接持有華信信托14.62%股權(quán)。

另外，大連葆銳實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司作為出質(zhì)人，2018年向華信信托質(zhì)押了兩筆股權(quán)。大連葆銳實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司持有華信信托3.44%的股權(quán)。

公開數(shù)據(jù)顯示，華信信托營(yíng)收和凈利已連續(xù)多年下滑。

據(jù)銀行間市場(chǎng)披露的2020年上半年信托公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)(未經(jīng)審計(jì))，華信信托實(shí)現(xiàn)營(yíng)收-4.17億元，凈利虧損5.55億元;其中，-5.56億元投資收益成為造成業(yè)績(jī)下滑主要原因。當(dāng)期，其凈資產(chǎn)減值損失更是高達(dá)2.93億元。

2019年，華信信托實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入5.73億元，同比下降50.09%;同期，凈利潤(rùn)虧損1.52億元，同比下降118.84%。

此前，2016年～2018年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，華信信托實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入分別為23.11億元、14.02億元和11.46億元，分別同比下降15.90%、39.33%和18.26%。

2016年華信信托實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)16.06億元，同比下滑18.46%;2017年，凈利潤(rùn)減少至10億元，同比下降37.73%;2018年進(jìn)一步下降了19.35%，只有8.07億元。

就華信信托向信保基金質(zhì)押股權(quán)對(duì)應(yīng)的融資金額，業(yè)內(nèi)關(guān)于華信信托所有業(yè)務(wù)均被叫停，資金池業(yè)務(wù)缺口40億元的說(shuō)法是否屬實(shí)，關(guān)聯(lián)公司向華信信托大量出質(zhì)股權(quán)的邏輯等相關(guān)問題，本報(bào)記者致電致函華信信托方面，截至發(fā)稿并未收到回復(fù)。