基金經(jīng)理?yè)Q人了手里的基金是贖回還是繼續(xù)持有? 聽(tīng)聽(tīng)專家怎么說(shuō)
今年以來(lái)A股市場(chǎng)持續(xù)震蕩,給基金經(jīng)理們帶來(lái)了不小壓力。據(jù)東方財(cái)富Choice數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì),截至目前,2020年以來(lái)共有62名基金經(jīng)理離職,涉及47家基金公司,覆蓋了全行業(yè)三分之一的基金公司。
其中中郵基金今年以來(lái)已有5位基金經(jīng)理離職,離職基金經(jīng)理數(shù)量最多,東吳基金也有4位基金經(jīng)理離職,安信基金3位基金經(jīng)理離職,諾德基金、華泰柏瑞基金等6家基金公司各有2位基金經(jīng)理離職。
事實(shí)上,近幾年基金經(jīng)理離職數(shù)量一直居高不下,再加上基金公司內(nèi)部崗位調(diào)整,基金經(jīng)理的變更總數(shù)或許會(huì)更高。
如果
先區(qū)分以下幾種情況:
1、如果你持有的是保本基金(現(xiàn)已改名為避險(xiǎn)策略基金)、打新基金等,基金經(jīng)理的變更影響不大,可以放心繼續(xù)持有;
2、如果你持有的是指數(shù)型基金,影響也不大。這類基金跟蹤復(fù)制指數(shù),基金經(jīng)理人對(duì)其的干預(yù)范圍和影響都比較有限,因此即使基金經(jīng)理發(fā)生變更理論上不會(huì)對(duì)基金造成太大的影響,只要一如既往地關(guān)注基金的跟蹤誤差是否正常即可;
3、如果你持有的是貨幣基金或者純債基金,基金經(jīng)理的變更對(duì)基金的投資價(jià)值影響有限,可以繼續(xù)持有或觀望一段時(shí)間;
4、在量化基金領(lǐng)域,如果理科的基金經(jīng)理?yè)Q成了文科的,也要注意,畢竟這領(lǐng)域比較看重?cái)?shù)學(xué),統(tǒng)計(jì)學(xué),或者金融工程;
5、如果你持有的是股票型或混合型基金,這時(shí)我們就要注意了。畢竟對(duì)這類基金來(lái)說(shuō),它十分考驗(yàn)基金經(jīng)理的選股擇時(shí)能力,而且基金經(jīng)理的投資策略變化也會(huì)直接影響基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)。
因此,今天話題的聚焦討論:
如果主動(dòng)管理類基金發(fā)生基金經(jīng)理變更,我們?cè)撛趺崔k?
第一種情況:
假設(shè)你持倉(cāng)的某只基金很長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)業(yè)績(jī)表現(xiàn)比較差,恰好遇到基金經(jīng)理被更換,這很大程度上就是基金公司在進(jìn)行內(nèi)部調(diào)整。
針對(duì)這種情形,建議不著急贖回,不妨對(duì)新上任的基金經(jīng)理做綜合的考量與分析。如果新上任的基金經(jīng)理資歷深厚、管理產(chǎn)品的歷史表現(xiàn)業(yè)績(jī)都比較優(yōu)異,這時(shí)我們可以邊觀望邊持有,給新的基金經(jīng)理一段四五個(gè)月的“考察期”。
在考察期內(nèi),我們一方面通過(guò)基金縱向的業(yè)績(jī)表現(xiàn)來(lái)考察基金經(jīng)理的運(yùn)作能力,另一方面也可以借助天天基金網(wǎng)的同類型排名比較功能,從橫向角度來(lái)衡量基金經(jīng)理在同行中的實(shí)力。
兩方面綜合考量后,再對(duì)手中的基金做出贖回或持有的決定。
但是如果新上任的基金經(jīng)理是一位新人,或是其管理的產(chǎn)品歷史業(yè)績(jī)表現(xiàn)也平平,南南建議遇到這種情況不妨可以考慮直接贖回。
第二種情況:
假設(shè)持倉(cāng)的某只基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)一直優(yōu)異,自己就是沖著基金經(jīng)理本人才購(gòu)買的,面對(duì)這種情形我們又該怎么辦呢?
首先,捫心自問(wèn),回顧一下自己購(gòu)買該產(chǎn)品的投資邏輯,是否就是直接沖著基金經(jīng)理本人而去的呢?
如果是,建議可以考慮贖回該基金。畢竟對(duì)主動(dòng)管理型基金來(lái)說(shuō),基金經(jīng)理是其靈魂和核心,他們的選股擇時(shí)能力和投資策略跟基金業(yè)績(jī)的表現(xiàn)息息相關(guān)。
甚至有這樣一句話這樣說(shuō)道:選主動(dòng)型基金的核心在于選人!
因此,如果自己跟隨的基金經(jīng)理變更了,建議不妨考慮贖回。贖回后,如果仍然認(rèn)可該基金經(jīng)理,可以繼續(xù)關(guān)注他的去向然后考慮繼續(xù)跟隨。
但若贖回后一時(shí)半會(huì)不能了解到該基金經(jīng)理的去向,也可以投資自己看好的其他優(yōu)秀基金經(jīng)理的產(chǎn)品。
說(shuō)到這里,也許不少基民仍會(huì)疑問(wèn):
我買的產(chǎn)品是主動(dòng)管理型、業(yè)績(jī)表現(xiàn)也不錯(cuò),但自己并沒(méi)有考慮過(guò)多因素,只是聽(tīng)朋友推薦或者看基金宣傳材料才買入的,這種情況我該怎么辦?
其實(shí),對(duì)于這類投資者,建議可以繼續(xù)觀察。
下面我們來(lái)看看幾類情況:如果自己不了解基金經(jīng)理但是認(rèn)可該基金公司的整體投研實(shí)力,面對(duì)這類情況不妨持有該基金再觀望一段時(shí)間。
如果既不了解基金經(jīng)理,也不了解基金公司,只關(guān)注基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)表現(xiàn)的,那不妨就只把目光集聚到基金產(chǎn)品本身上。
以主題類基金為例,可以給它一個(gè)“考察期”,觀察基金產(chǎn)品接下來(lái)一段時(shí)間的表現(xiàn)。如果該基金在接下來(lái)的發(fā)展中與板塊、行業(yè)表現(xiàn)趨向一致,甚至獲得了超額收益,這時(shí)我們不妨繼續(xù)持有,因?yàn)檫@證明了該基金經(jīng)理在此行業(yè)中擁有較強(qiáng)的選股能力;
反之,如果持有的基金表現(xiàn)平平、甚至不及板塊整體表現(xiàn),那么建議可以考慮贖回。
最后補(bǔ)充一下,還可以關(guān)注下基金公司的實(shí)力夠不夠硬:
1、要注意了解基金公司有沒(méi)有足夠的人才儲(chǔ)備和完善的投資研究團(tuán)隊(duì),如果有,即使某位基金經(jīng)理離開(kāi),公司旗下基金的業(yè)績(jī)一般也不會(huì)受到太大的影響。
2、要看基金公司的平臺(tái)性與基金經(jīng)理管理的自主性。如果基金公司的平臺(tái)夠強(qiáng),則業(yè)績(jī)排名大概率不會(huì)變化很大;基金平臺(tái)性弱,但基金經(jīng)理自主性強(qiáng)的基金,新增基金經(jīng)理后,基金的排名往往會(huì)有較大的變化,需要警惕。
標(biāo)簽: 基金經(jīng)理?yè)Q人 贖回或是持有
2022-01-12 16:50:28
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