在國內外市場監(jiān)管環(huán)境日趨嚴格和我國政府及監(jiān)管部門聯(lián)合推動的背景下,越來越多企業(yè)開始重視并搭建全面風險管理體系,致力于通過推進全面風險管理的數(shù)字化轉型,完善風險管理基礎設施建設,實現(xiàn)企業(yè)風險管理的自動化、可視化、全面化,助力企業(yè)合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營,夯實企業(yè)核心競爭力。

基于光大集團全面風險管理系統(tǒng)的探索與實踐,光大科技自主研發(fā)了全面風險管理平臺,涵蓋風險管理、內控合規(guī)管理、法務管理、審計管理、關聯(lián)交易和反洗錢等功能板塊。該平臺圍繞企業(yè)風險管理業(yè)務場景,充分融合內外部數(shù)據(jù),通過構建多維風險指標庫和預警模型等,協(xié)助風控人員有效識別并處置風險,降低預期損失,助力企業(yè)長遠穩(wěn)健經(jīng)營。

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產(chǎn)品簡介

光大科技內控合規(guī)管理系統(tǒng)作為全面風險管理平臺系列產(chǎn)品之一,該系統(tǒng)在設計過程中,充分借鑒行業(yè)領先實踐,并綜合考慮多法人層級、內控管理多樣性、模塊間交互復雜等特性,采用前后端分離技術,通過引入工作流引擎、計算公式組件化等方式實現(xiàn)多種業(yè)務場景的有效融合;在實現(xiàn)風控管理日常工作線上化的同時,更是大幅提升內控管理工作的質量和效率,幫助企業(yè)建立健全內部控制體系,提升企業(yè)整體經(jīng)營管理水平和風險防范能力。

產(chǎn)品功能架構

內控合規(guī)管理系統(tǒng)涵蓋內控矩陣管理、內控評估管理、問題庫和風險事件管理、內外規(guī)庫管理、內控指標管理、報告報表管理等核心模塊,主要功能如下:

★內控矩陣管理

實現(xiàn)對流程清單和風險矩陣的維護,切實幫助企業(yè)各級管理人員掌握企業(yè)內部控制建設的整體情況。

★內控評估管理

實現(xiàn)計劃制定、評估實施、問題與整改等系列流程的線上化管理;通過子企業(yè)自評和集團復評相結合的評估方式,大大提升了集團型企業(yè)內控評估工作的標準化和規(guī)范化程度。

★問題庫和風險事件管理

規(guī)范內外部風險事件及問題的收集工作流程、工作模板、分級分類標準等,全面、及時掌握對企業(yè)經(jīng)營產(chǎn)生不利影響的風險事件和風險因素,有效防范和化解風險。

★內控指標管理

系統(tǒng)內置完善的企業(yè)內控管理指標體系,并支持針對不同用戶需求進行靈活配置與調整,幫助企業(yè)及時發(fā)現(xiàn)風險隱患,并進行預警提示和應急處置。

★內外規(guī)庫管理

全面梳理企業(yè)內部制度形成內規(guī)庫,實現(xiàn)內部制度的發(fā)布、修訂、廢止等規(guī)范化管理。構建外規(guī)庫,實現(xiàn)外部法律文件的自動更新、全文檢索、查詢等功能,為企業(yè)的合規(guī)管理工作提供有力支持。

產(chǎn)品核心優(yōu)勢

01以監(jiān)管要求為驅動,防范內外部風險

結合企業(yè)內部業(yè)務數(shù)據(jù)、員工行為數(shù)據(jù)以及外部數(shù)據(jù)等,實現(xiàn)“T+1、準實時、實時”風險預警與排查,防范內外部風險,提升風控管理效率。

02以業(yè)務場景為驅動,實現(xiàn)多模塊有機融合

構建標準統(tǒng)一的多法人風險管理體系,實現(xiàn)風險、內控、合規(guī)、法務各模塊間交叉融合的一體化管理,做到流程優(yōu)化、優(yōu)勢互補、共享與節(jié)約資源,提高管理效率。

03以流動為驅動,實現(xiàn)內控管理規(guī)范化與標準化

內控合規(guī)管理以流程為中心,實現(xiàn)流程與風險點、控制點的識別、評估與整改等。系統(tǒng)在流程、風險點、控制要素的架構設計上遵循國際標準的內控體系建設要求。

04以數(shù)據(jù)為驅動,實現(xiàn)多維統(tǒng)計分析管理

采用流程化設置、多維風險畫像、風險大盤等形式,形成可視化風險管理。充分利用統(tǒng)計分析工具進行多維監(jiān)測數(shù)據(jù)分析、整改狀況分析等,為管理層進行決策提供數(shù)據(jù)支撐。

相關案例

某大型金融控股集團內控合規(guī)管理系統(tǒng)

該集團橫跨金融與實業(yè)、海內與海外,涵蓋銀行、保險、證券、信托等業(yè)務領域,擁有十余家一級子企業(yè)。在內控合規(guī)管理系統(tǒng)建設過程中,充分考慮各子公司業(yè)態(tài)特色與集團統(tǒng)一的管理要求,內嵌集團內控合規(guī)管理標準化程序,并提供多樣化的子公司內控合規(guī)管理工具,達到信息在集團內部的共享與流轉,實現(xiàn)信息自動化的上傳下達,大幅提升內控評估工作的質量和效率,幫助集團及子公司建立健全內部控制體系,提升集團整體經(jīng)營管理水平和風險防范能力。

某壽險公司內控合規(guī)管理系統(tǒng)

作為某大型金融控股集團下屬一級子公司,該企業(yè)內控合規(guī)管理系統(tǒng)功能涵蓋風險矩陣管理、內控評估管理、內控指標體系管理以及內外規(guī)庫管理等。該信息系統(tǒng)的搭建一方面使企業(yè)風險管理與集團全面風險管理工作要求相匹配,另一方面也推進了自身風險管理線上化進程,進一步完善了自身內控管理體系。系統(tǒng)采用平臺即服務,服務即組件的思想,既實現(xiàn)了與集團風險管理信息的實時交互,又增強了系統(tǒng)的安全性、可維護性和可擴展性等,切實提高了風險管理工作質量與效率。

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